2010年开始的时候,我有很多只基金在手,也有很多股票;2010年快结束的时候,我仍然有很多股票,但基金只留下一只了。
在过去的一年中,我在股票方面颇有斩获。但基金的表现,怎么说呢。上半年的时候我持有的基金有6只,都是主动型的侧重中小股票的基金,这些基金有的从2009年开始就持有,有一些更早,其间的收益也不错。但从今年以来的表现看,与我的股票投资回报相比远远不如,因此我清理掉了其中5只基金,只剩下一只华夏策略,这只基金也是因为长期业绩不错,而且封闭,所以才留下来。
在我的过往投资经验中,严格限定投资风格或者领域的基金,往往只能在一定的时间里面有所表现。相比而言,好的基金经理更值得信赖。不过,判断基金经理是否值得信赖也不是一件容易的事情。
如果对比股市的一般水平,对于个人投资者而言,基金的操作水平和业绩都还是不错的。但是对我来说,一方面是基金不能带给我那种“暴利”———快来快去的感受,吸引力慢慢减退;而另一点也是很重要的一点是,在六七百只基金中,你如何能挑到一只真正让你放心的基金？
因此,我的问题就是,如何挑到一只好基金？什么是明年投资最大的风险？基金经理对明年的市场是否真的有自己独到的见解？如果能说服我,我估计会再买一点这些基金经理的基金。
你好。针对你的情况和提出的问题,我们咨询了相关专业人士。在你提到的明年投资最大的影响因素这个问题上,多数专业人士认为通胀和美元走势是一内一外最大的影响因素。当然,从宏观分析中得到有用的直接作用于投资的信息,仍然需要甄别。
想简单投资可重拾指数基金
基金数量越来越多,很多投资人在选择基金的时候都有困惑,同类基金的业绩差距很大,选到业绩持续优异的基金变得困难;若要获取超过市场平均收益的超额收益,也不是一件容易的事。
国金证券基金研究中心总监张剑辉说,预计2011年基金行业整体相对市场获取超额收益的空间将被压缩。一方面,基金行业迈向多元化发展,产品不断创新及细分,行业整体与市场相似性增强,这本身就是一种“削弱”;另一方面,伴随经济增长稳定持续,对指数影响较高的大中盘蓝筹股票相对中小盘股票的估值差异有望得到一定修复。因此,偏好“简单投资”的投资者,不妨重拾指数基金。
在如何挑选一只业绩稳定优异基金方面,从2010年的表现来看,管理人的整体投研能力得到彰显,绩优基金集中化就是体现之一,投资者可以将更多的精力考察公司的整体实力。专业人士也对此提出了建议。张剑辉建议,从管理人行业配置选择能力、行业配置选择灵活性以及行业配置偏好等角度优选基金。