华富基金管理有限公司(下称“华富基金”)成立于2004年的春天。在近年来为投资者勤奋耕耘中,华富基金不断夯实基础、超越自我,已逐渐成长为资本市场上一支新锐力量。
华富基金的投研团队具有丰富的投资经验,长期并肩从事投资工作,经历了完整的牛市和熊市周期。基金经理平均从业时间长达8年以上,研究部对宏观经济、行业经济及全部的上市公司均有覆盖。
目前,华富基金管理有限公司共管理着三只基金,分别是基金、基金和市场基金。
产品介绍 华富竞争力优选基金成立于2005年3月2日,该基金投资目标是精选出像“微软”、“沃尔玛”这样的有强大竞争力的上市公司,将中国经济增长最大限度地转化为基金财产长期稳定增值。
华富竞争力优选基金通过适度主动的资产配置与积极主动的精选证券,实现风险限度内的合理回报,其股票投资比例为30%-90%,债券投资比例为5%-65%。在牛市中,该基金可以提高股票仓位,充分分享股市成长的收益;在阶段调整中,可以降低股票仓位,及时获利兑现,避免财富大幅缩水。
2007年度上海《新闻晨报》十佳基金评选中,华富竞争力优选基金一举囊括了“十大人气基金奖”和“十大特色基金奖”两大奖项。
华富货币市场基金成立于2006年6月21日,该基金主要投资于货币市场工具,在行业中素有“凤凰基金”的美称。该基金力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下,获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。成立至今,华富货币基金成功地在“安全性”和“流动性”之间寻找最佳平衡点,证明了其本色所在——现金管理。其出色的表现,被雅虎中文网财经频道评选为“十大最受网友欢迎的基金”。
华富成长趋势基金成立于2007年3月19日,该基金采用自上而下的方法,确定各类资产的权重,重点选择技术和服务类企业、具有资源优势和垄断优势的企业和具有突出竞争优势的制造业企业。该基金的股票投资比例为60%-95%,债券的投资比例为0-35%。
华富成长趋势基金的仓位水平与市场跳动的脉搏吻合,前期战略性建仓的品种正逐步为净值的上升贡献力量。积极兼顾稳健的投资风格,在坚持价值投资的基础上,努力寻找符合条件的优秀上市公司。截至去年第三季度末,该基金份额累计净值增长率为42.65%,超过同期业绩比较基准收益率5.73个百分点。
资产配置建议 华富基金坚持“健康投资、健康生活”的理念,投资者在基金组合方面的资产配置,只是家庭资产配置中的一部分。
从收益和风险均衡的角度考虑,基金组合中应该包括股票型基金、混合型基金和固定收益类基金。在牛市中,投资者可以选择积极型基金组合,提升股票型基金和混合型基金在基金组合中的比例;降低固定收益类基金的比例。在熊市中,投资者则要选择稳健型基金组合。