金融市场实名制是健全社会信用体系、建立诚信的金融市场环境的基础。我国储蓄存款、证券交易实施实名制后,有效保证了储蓄存款和证券交易的真实性和安全性。
期货市场的风险管理工作是期货市场健康发展的基础,目前,各家期货公司都在按照证监会《关于进一步加强期货公司开户环节实名制工作的通知》(下称《通知》)的要求,做好开户工作,从源头上加强期货市场的风险控制。
《通知》要求自2007年12月1日起,期货投资者首次办理开户手续或者申请新的交易编码时,期货公司必须进一步加强开户实名制工作,采集并保存投资者影像资料。自然人投资者必须亲自办理开户,不得代-理开户;机构投资者必须出具授权委托书、代-理人身份证明及其他开户证件。期货公司应当对照核实投资者本人或代-理人的真实身份。期货公司要确保投资者期货结算账户户名与开户人本人姓名或名称完全一致。对《通知》实施前已经开户的投资者,规定了6个月的过渡期,要求其及时补正相关资料,满足实名制的新要求,否则期货公司应当限制其开新仓。《通知》还强调,期货公司应严格审核投资者开户的真实性,向投资者充分揭示期货交易风险,审慎评估投资者的抗风险能力。
期货市场实名制在市场诚信体系建设、加强市场监管、防范市场风险等方面都起到了重要作用。
首先,实名制为建设期货市场诚信体系奠定了基础。期货市场是保证金交易,特别是金融期货市场由于交易对象的虚拟性,使得期货市场具有较高的风险,因此需要的市场信用水平也高。开户实名制在源头上保证了投资者资料的真实、准确和完整,奠定了市场信用的基础。
其次,实名制有利于加强市场监管,防范市场风险。期货市场不同于证券市场,投资者可以在多家期货公司开户申请交易编码,但是期货市场风险控制制度如持仓限额制度、大户
报告制度等对投资者的持仓标准的规定要求,投资者在所有开户期货公司的持仓必须合计计算。实行开户实名制,尤其是保存投资者的影像资料,使期货交易账户和交易行为的真实性、有效性有了可靠保障,为监控查处市场操纵行为、“洗钱”等金融犯罪行为提供了更便利的基础条件,对个别客户风险累积导致亏损面过大等违法违规的市场行为产生了较强的威慑力,便于加强监管,有效防范期货市场风险。