本报讯】国家
外汇管理局继续严打
银行经营外汇业务时的违规行为,昨更发
公告表示,内地部分银行是受利益推动,有意放松真实性审核要求,内控机制不健全,甚或受市场逐利因素影响而「重业务,轻合规」,导致违规情况仍然持续。
「重业务 轻合规」
外管局指出,最主要的外汇违规情况,包括银行代办客户业务时,没尽到真实性审核义务,而出现违反外汇帐户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况;在办理自身业务时,违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。
另外,部分银行亦出现综合头寸持续偏低、外汇贷款超常规增长,以及套利型贸易
融资产品增加的情况。
外管局表示,各银行应自觉严守各项外汇管理
政策,而外管局亦将不断完善政策、加强
统计和监测分析、扩大检查覆盖面,并且加大对外汇违法违规行为的处罚力度,以遏制热钱流入等各类违法违规外汇交易行为。