标题：外汇交易商资质鉴定攻略

对于外汇交易商的资质鉴定是很多新汇友最头疼的问题，随着外保行业在国内的发展，出现了很多新情况、新猫腻，笔者在此结合过去的经验和现在的心得整理出以下攻略谨供众IB和汇友参考，肯定有遗漏，希望大家补充。

一，收款货币、帐号、收款人名称（以下情况有猫腻）

1，在中国直接接受人民币开户，用个人帐户接收资金来开户且资金即时到户的。

2，入金帐号为私人账户、第三方账户、离岸帐户、不受监管的账户（非牌照注册地的银行帐户）

3，接受支付宝、快钱、环迅等入金方式，但不含Paypal.com。

4，客户资金存取可以使用第三方汇款、第三方提款。

5，接受现金开户。

6，最低开户金额较高，一般为五千美元以上，或直接要求4万以上人民币开户。給代-理商的佣金按照人民币作为计价单位，且佣金很高，一般高于200人民币每手。

7，按照固定汇率（比如1：8）給客户换汇并代为入金。

8，收款账户与公司地址与公司注册地不在同一个国家或地区，视为离岸注册和离岸帐户，在不同地方申请牌照的情况例外。

二，公司注册、资质、监管

1，沒有注册地当地的金融行业主管部门监管，但是宣称有其他国家或地区行业主管部门监管。

2，依照注册地法律，不能在注册当地开展正常业务，只能在注册地外经营。

3，沒有注册地业务，只有离岸业务。

4，在注册地沒有营业场所和固定联系方式。