标题：外汇局处罚六家银行

　　泛滥的流动性给中国等新兴经济体带来了压力，如何避免其演变成“热钱”危机成了监管层考虑的首要问题。为了应对这一问题，我国外汇管理局从今年2月开始开展了应对和打击“热钱”专项行动。截至2010年10月底，共查实各类外汇违规案件197起，累计涉案金额73.4亿美元。

　　查实197起

　　外汇违规案

　　美联储的量化宽松政策推动美元贬值，进而也带来全球性的流动性泛滥。特别是因人民币兑美元的持续走高以及加息的影响，使得中国面临着较大的“热钱”流入压力。国家外汇管理局27日公布的数据显示，9月银行代客结售汇顺差284亿美元，延续了7月和8月250亿美元以上的顺差规模。这一数字意味着，跨境资金大量流入国内的状况仍在持续。

　　为了维护国家经济和金融安全，避免流动性演变成热钱危机，国家外汇管理局开展专项行动，严厉打击“热钱”，从2010年2月份开始，外汇局在部分外汇业务量较大的省市组织开展了应对和打击“热钱”专项行动，加强对无真实贸易或投资背景违规跨境流动资金的打击。

　　在此次专项行动中，外汇局对银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等业务进行了重点检查。据外汇局公告显示，截至2010年10月底，共查实各类外汇违规案件197起，累计涉案金额73.4亿美元，已立案和处罚违规案件178起，并对包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行以及东亚银行、德国北德意志州银行在内的六家中外资银行的外汇违规案件进行点名通报批评。

　　从检查情况看，各外汇指定银行在不断改善金融服务的同时，合规风险意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善。但仍有部分银行重业务拓展，轻合规经营，在办理结售汇等业务中，没有严格履行真实性审核义务，使“热钱”有机可乘，影响国际收支平衡和经济金融健康稳定发展。

　　对此，外汇管理局强调要继续加强对银行外汇业务的监管。27日，其发布《关于实施进口付汇核销制度改革有关问题的通知》，表示在外汇形势发生变化以及贸易主体实施不当行为时，外汇局将采取有效的控制措施，同时实施严格的分类监管措施，并对违规企业予以处罚，依法严厉打击“热钱”跨境流动。

　　四起结汇违规被点名

　　2007年11月22日，中国建设银行股份有限公司江门市分行为某外商投资企业办理资本金结汇3150万港元，结汇资金申报用途为购地保证金，实际上是向某高新技术产业开发区管理委员会的贷款，违反资本金结汇管理有关规定。

　　2007年11月21日和2008年3月27日，中国银行宁波镇海支行为某公司办理外债结汇1358万美元，结汇用途与外汇局核准用途不一致，且未在规定期限将结汇资金直接付给收款方，违反外债结汇管理有关规定。

　　2009年5月7日和8日，中国银行西宁古城台支行为某外商投资企业办理资本金结汇8530万港元和2820万港元，结汇资金用于资本投资，超出该公司经营范围，违反资本金结汇管理有关规定，外汇局对其作出暂停结售汇业务三个月的行政处罚决定。

　　2008年9月1日至2010年6月30日，中国农业银行股份有限公司伊春市分行办理外商投资企业资金本结汇35笔，共计超过1亿元人民币，未严格审核或依法留存结汇凭证等。

　　两家外资银行被罚

　　2006年10月至2007年7月，德国北德意志州银行上海分行为多家中资银行办理信用证进口代付业务12笔，共计2698万美元。该行在未通知中资开证银行的前提下，将对上述中资银行的债权全部转让给其境外分行，违反了外债管理有关规定。

　　2008年2月1日，东亚银行（中国）有限公司广州分行为香港某居民办理结汇1100万港元，用于购买非居住用房，也违反了国家关于境外个人因生活需要可在境内购买自住商品房的规定。

　　对于这些违规行为，外汇管理局对其依法作出了处罚。

　　个人结售汇也有违规

　　2009年，中国工商银行股份有限公司福建省分行营业部辖属台江支行等机构未按规定通过个人结售汇管理信息系统办理个人结售汇业务，涉及42笔，金额折合26.5万美元；辖属鼓楼支行等机构未按规定办理企业延期付汇业务，合计3笔，金额折合294万美元。

　　2009年1月20日至5月22日，中国农业银行股份有限公司成都光华支行为28位境内个人办理跨境收汇业务，其中20人和8人分别从境外同一付款人处收款，收汇后立即结汇划转给某境内个人，属于分拆结售汇，违反了个人外汇管理有关规定。

　　对于查出的各类违规行为，外汇管理局对其进行了罚款及行政处罚的处罚，并要求各家银行加强对贸易结汇的管理，严控“热钱”。