标题：跨境非法炒汇何以屡禁不绝

法制日报记者 周芬棉

　　虽然外管局与公安部门加大了对地下钱庄和网络炒汇等非法买卖外汇的打击力度，但是，不少投资者对于什么样的炒汇行为合法、何种行为又是违法，并不是很清楚。

　　很多公司打着让投资者“狂赚”、“高收益理财”的旗号敛客。但是，在这种所谓的“高回报”背后，蕴藏着更高的风险，有投资者为此甚至倾家荡产

　　北京市民甄先生最近很郁闷。在别人的介绍下，他到北京一家投资担保有限公司开设外汇保证金账户，从2009年7月开户到2010年5月，共开设5个外汇账户，在交易中获得了相当大的利润，但是这些利润却莫名其妙取不出来，最后不但没有赚到钱还亏了不少。

　　他告诉《法制日报》记者：“我说出自己的这段经历，就是想让大家都知道，他们是如何操作诱骗客户资金的，让其他人从中吸取教训。”

　　金融公司“强强联手”忽悠你

　　记者从这家公司网站上了解到，公司成立于2003年，是北京最早成立的专业投资担保公司之一。其经营范围是：为中小企业提供贷款、融资租赁及其他经济合同的担保；个人消费信贷担保；投资管理；投资顾问；资产管理；资产管理咨询；信息咨询等。

　　而甄先生所称的另一家金融公司———美国CSC金融集团，在百度搜索引擎上显示为，CSC自称“世界上最大的外汇批发商”，向全球投资者提供金融衍生品服务以及国际金融贸易服务。

　　甄先生告诉记者，他于2009年6月经人介绍认识了这家公司的总监。公司以美国CSC外汇交易商中国总代-理身份，为甄先生先后开设了5个外汇保证金账户，并与甄先生签订了《个人代-理佣金分配补充协议》，账户由甄先生自己操作，公司提供CSC的交易平台，收取佣金。

　　甄先生说，他在交易中获得了相当大的利润，账户内的净值一直在上涨，可是到2010年5月，他准备将利润转出时却发现无法登录，到2010年5月27日能够登录时，发现5个账户内的大部分资金都没有了，5个账户净值损失了46000美元。至今，这家公司没有对他的损失负责。

　　他在查阅了大量的英文资料后发现，CSC本应受到美国全国期货业协会(NFA)的监管，但是在今年8月，NFA告诉他，CSC外汇交易商早在2008年7月就不是他们的会员了，他们无权对CSC进行监管，甄先生的损失只有自己担着了。

　　记者致电北京的这家公司，询问他们是否在办理炒汇业务，前台一名工作人员说“现在不做了”，随即挂断了电话。记者又以想炒汇为由，向另一名工作人员咨询，她说：“现在不做这项业务了，中间衔接方面有一些问题，不做了。我们一直只做房地产的担保等业务。”

　　但甄先生认为，他们现在可能不开新账户了，而他自己的几个账户并没有注销，每个账户中还有少量的美元在。

　　甄先生说，他到这家公司后，是工作人员通过一个网站为他开设的账户。记者登录甄先生所说的名为新财网的网站，点击名称为GHT的栏目，网页上有一套完整的注册开户程序，按照说明就能完成网上注册。而且，打开该网页，立即有一个漂亮的工作人员图像跳出来，在线解答问题。记者请教她如何办理炒汇事项，GHT是一个什么样的公司？她说：“GHT公司是芝加哥商业交易所会员，同时受美国NFA监管，是个合法公司，交易平台点差固定，交易顺畅，资金有保障，客户完全可以放心交易。”她让记者留下电话和姓名，称可以安排工作人员与记者联系。

　　就在她和记者交流过程中，不断有人来电，她说“线路太忙了”，足见想炒汇的人不少。

　　投资者不知何为非法炒汇

　　记者了解到，类似这样的网站数量不少，而且他们做得很隐蔽，不易查处。

　　那么，这些境外的外汇交易商真的能在境内从事炒汇业务吗？

　　记者向国家外汇管理局咨询，外管局一名工作人员明确答复：“境内公民只能够购买QDII(合格境内机构投资者)，由具有资格的机构如基金公司或者银行，利用QDII进行炒汇，境内居民通过一些公司自己炒汇，是法律不允许的。”

　　据了解，外管局近日曾对一批地下钱庄和网络炒汇等非法买卖外汇活动进行处罚。外管局在通报材料中介绍，2009年1月至5月，吴某以广东省东莞市东城区的一间茶庄为掩护，非法提供外汇买卖业务，并收取手续费。2009年5月21日，该窝点被捣毁，当场缴获用于非法交易的银行存折19本、银行卡36张、手提电脑和其他作案工具。2010年7月，当地人民法院以非法经营罪判处吴某有期徒刑，并处罚金。

　　虽然为维护国家经济和金融安全，切断“热钱”跨境流动，外管局与公安部门加大了对地下钱庄和网络炒汇等非法买卖外汇的打击力度，但是，不少投资者对于什么样的炒汇行为合法、何种行为又是违法，并不是很清楚。

　　记者采访了几名有理财经历的人，对于什么样的炒汇是合法的，他们均表示不很清楚。

　　据了解，近段时间，由于国际金价持续上涨，不少人尝试炒黄金，很多公司打着让投资者“狂赚”、“高收益理财”的旗号敛客。但是，在这种所谓的“高回报”背后，蕴藏着更高的风险，有投资者为此甚至倾家荡产。

　　有业内人士告诉记者，地下炒汇和炒金往往是相伴随的，在境外一些国家，炒汇和炒金的方式相同，途径一致，不分彼此。因此，炒金的人往往同时还炒汇。

　　北京的李先生告诉记者，他最近经常收到一些电话、短信，要帮他理财，有的是愿为他炒金、炒汇。“他们只收佣金，收益很高。”李先生说，“我一般不会轻易接受他们的理财服务。但是，作为监管部门，一方面要严打非法炒汇和地下炒金行为，另一方面还要多做宣传，使投资者能认清何为合法何为非法，才不会导致上当受骗。”