标题：工商银行北海分行筑牢外汇业务反洗钱防线

　　近期，工商银行北海分行为加强元旦、春节前后对外汇业务限额分拆、洗钱等活动的防范工作，该行严格遵守各项外汇管理政策，切实加强对个人外汇业务合规性的检查和监督，做好业务旺季反洗钱工作，确保外汇业务经营安全稳定。

　　一、统一认识，提高外汇反洗钱工作责任感。该行组织员工认真学习和实践相关个人外汇反洗钱工作部署及有关文件精神，强调业务旺季反洗钱工作的重要性和必要性，使该行员工人人都有外汇反洗钱意识，提高员工反洗钱工作的责任感和使命感。并且为了提高个人客户外汇反洗钱的意识，营造健康有序的金融环境，该行在网点内张贴宣传海报、设立反洗钱资料宣传架、分发宣传折页，还组织相关工作人员向社会公众进行外汇反洗钱知识宣讲，使个人外汇反洗钱意识深入人心。

　　二、注重学习培训，提高个人外汇反洗钱工作能力。该行组织全体员工认真学习相关外汇反洗钱法律法规及常见违规行为和典型案例，通过学习讨论来提高员工外汇反洗钱工作执行能力，并对员工进行外汇反洗钱业务培训，促进并加深了该行员工对外汇反洗钱法律法规及反洗钱工作的认识与了解，熟悉反洗钱的规定和报告程序，熟练掌握外汇反洗钱甄别工作技能，并通过各种渠道开展相关外汇反洗钱知识竞赛，提高员工反洗钱理论水平。

　　三、加强检查，确保落实。该行建立个人外汇反洗钱监督检查体系，及时设立外汇反洗钱相关岗位，定期或不定期对内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、外汇反洗钱协查、反洗钱重点可疑交易专报、反洗钱保密管理等情况进行专项检查，并且组织开展网上银行因私汇款业务专项检查，查疏堵漏，不断改进和完善外汇反洗钱工作中的不足，提高该行员工对反洗钱履职的自觉性，确保个人外汇反洗钱制度真正落到实处。