标题：外管局严打热钱通报违规案例 工行分支机构受罚

　　这已经是外管局两个月来第二次通报银行外汇违规典型案例了。昨日，外管局再次通报部分银行违规办理外汇业务处罚情况，中国工商银行(行情,资讯,评论)佛山盐步支行等9银行分支机构受罚。

　　10月28日外管局已通报了一批银行外汇违规及处罚的典型案例，这是第二批。

　　从2010年2月下旬开始，外汇局在部分外汇资金流入较为集中的省开展了应对和打击“热钱”等违规资金流入专项行动。在2010年10月开始的新一轮打击违法违规外汇资金流入的专项检查中，外管局共检查了3家商业银行总行以及33家中资银行分支机构和9家外资银行分支机构，涵盖了银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等业务。

　　汇改重启后，人民币升值预期加大。最近央行已经两次加息，预期热钱将会加快进入步伐，外管局对此相当关注。此次外管局通报的银行外汇违规案例中，透露出不少受人关注的“热钱”流向。涉及工行佛山盐步支行、工行扬州邗江支行、建行上海六里支行、建行北京分行三元支行、建行深圳市分行宝安支行、厦门国际银行福州分行、浦发银行宁波中兴支行、中信银行(行情,资讯,评论)大连分行营业部、工行玉林市江南支行。

　　在9家被处罚的机构中，前3家是因为未严格审核结汇凭证，为企业办理资本金结汇。其余的6家分别因办理个人超过年度总额结汇业务时，未审核结汇凭证;办理短期外汇贷款结汇，违反资本项目结汇管理有关规定;未通过个人结售汇管理信息系统办理结汇;为境内个人违规办理分拆结汇;以备用金名义为企业办理资本金结汇;违规办理个人现钞分拆结汇业而受到处罚。处罚形式包括罚款、暂停部分外汇业务、对高级管理人员进行处罚等。

　　外管局再查“热钱” 9宗涉6400万美元

　　据港媒报道，中国近月来频频狙击　　外管局再查“热钱” 9宗涉6400万美元「热钱」，国家外汇管理局29日晚公布了年内第二批共9宗银行外汇违规及处罚案例，共涉案约6，436.17万美元。这与外管局第一次通报处罚外汇违规银行相隔两个月。

　　外管局今日透露，于今年2月份开始的打击「热钱」专项行动，已查实外汇违规案件197宗，涉案金额73.4亿美元，今年10月开始又实施了新一轮专项检查，共检查3家商业银行总行、33家中资银行分支机构、9家外资银行分支机构，检查涵盖银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等。

　　涉案银行高管被处罚

　　外管局称，所查处的银行外汇违规行为主要包括：短期外债超指标，违规办理资本金结汇、个人结售汇、经常项目及资本项目资金收付业务，违反外汇账户管理规定，办理代客业务时未认真履行真实性审核等。

　　当局对案件加大了处罚力度，10月以来已处罚的银行违规案共涉及广东、江苏、北京、上海等20个地区，涉及中国工商银行(行情,资讯,评论)、中国农业银行(行情,资讯,评论)、中国银行(行情,资讯,评论)、中国建设银行(行情,资讯,评论)、中信银行(行情,资讯,评论)、上海浦东发展银行、厦门国际银行、日本山口银行等16家法人银行的79家银行分支机构，处罚形式包括罚款、暂停部分外汇业务、对高级管理人员进行处罚等。

　　严打违规资金跨境流动

　　被通报的9宗违规案件涉案银行包括中国工商银行佛山盐步支行、中国工商银行扬州邗江支行、中国建设银行上海六里支行、中国建设银行北京分行三元支行、厦门国际银行福州分行、上海浦东发展银行宁波中兴支行、中信银行大连分行营业部、中国工商银行玉林市江南支行等。外管局就此警告说，外汇指定银行作为经营外汇业务的主渠道，应认真承担社会责任，并敦促被通报的银行对照检查，认真整改。官方称今后还将加强对银行外汇业务的监管，提升外汇检查手段，严厉打击「热钱」等违规资金跨境流动。

　　香港证监会金管局关注热钱流动

　　港媒报道，证监会主席方正表示，该会明年有多个工作重点，除物色新任行政总裁外，亦会继续建立衍生工具场外交易结算平台、落实监管评级机构、筹备推出投资者教育局，以及继续加强对上市公司披露股价敏感资料的要求。对于热钱流入，他说理解市场关注热钱流动，证监会将注视资金流入后的运作，并会联同金管局留意港元买卖及外来资金进出。

　　方正昨接受香港电台访问时承认，中央担心热钱流入，现时难以预测小QFII何时可在本港落实，同时也难以预料更多人民币产品在香港推出的时间表，香港暂时唯有耐心等待。他表示，会继续就推出小QFII与内地监管部门沟通，了解内地人民币业务开放的情况，又表示只要发行商推出的人民币产品达到证监会对资料披露等方面的要求，证监会将积极审批。

　　吁投资者注意资金逆转风险

　　他续称，理解市场关注热钱流动，证监会将注视资金流入后的运作，亦会联同金管局留意港元买卖及外来资金进出，期望做到更有效监管。他强调，资金在港自由进出一直是本港的传统优势，证监会将尽力维持香港作为自由市场的角色。惟他提醒，投资者要注意因政治对立情况可能恶化，特别在亚太区，一旦情况恶化，资金流入可能逆转，对市场的打击将较经济因素更大。他呼吁投资者注意风险。

　　委猎头公司招聘行政总裁

　　谈及该会行政总裁的接班人，方正表示，要选出合适的接任人并不容易，接任人需要具国际视野，该会会尽快寻找合适的接任人，以顺利接班。证监会下月会与政府成立遴选小组，委任猎头公司在全球招聘行政总裁，接替明夏提早离任的韦奕礼。

　　设衍生工具场外结算平台

　　方正表示，来年工作重点除物色新任行政总裁接替韦奕礼外，亦会继续建立衍生工具场外交易结算平台、落实监管评级机构、筹备推出投资者教育局，以及继续加强对上市公司披露股价敏感资料的要求。

　　筹备推出投资者教育局

　　国家财政部委任12家内地会计师行，可为本港上市的H股公司核数，由本月15日起，H股公司可以选择采用内地会计准则。方正指，由于获国家委任的内地会计师行，大多数跟国际大型会计师行有联号，有助增加投资者信心。日后当本港公司获准在内地上市时，亦可以选择由本港的会计师核数，新安排属双向互惠。

　　AH溢价指数跌破百点 热钱或撤离金融类H股

　　因圣诞假期休市的港股昨日恢复交易，受内地加息影响，港股低开低走，恒生指数和国企指数双双收跌。但已连拉5根阴线的上证指数损失更惨重，恒生AH溢价指数昨日再度跌回100点以下，A股较H股整体上再度陷入折价状态。

　　昨日盘面上，AH股携手下跌，但A股跌势更凶，恒生AH溢价指数下跌0.22%，收报99.46点。66只可资比较的A+H股中，考虑汇率因素后，共有19只个股的A股股价低于H股，其余逾六成个股的A股价格仍较H股处于溢价状态。

　　倒挂个股主要集中在金融、基建、钢铁板块，其中居首的鞍钢股份(行情，资讯，评论)A股较H股折价幅度达32%，中国平安(行情，资讯，评论)、招商银行(行情，资讯，评论)、农业银行(行情，资讯，评论)及建设银行(行情，资讯，评论)、中国人寿(行情，资讯，评论)五只金融股紧随其后，负溢价率在24%至30%之间， 交通银行(行情，资讯，评论)、工商银行(行情，资讯，评论)、中国铁建(行情，资讯，评论)、中国南车(行情，资讯，评论)等8只个股的负溢价率在10%至20%之间。而高溢价个股仍为中小盘股所占据，南京熊猫(行情，资讯，评论)、洛阳玻璃、仪征化纤、东北电气(行情，资讯，评论)及经纬纺机(行情，资讯，评论)五只个股的A股价格均较H股溢价3倍以上，居溢价榜前列。

　　今年以来，上证指数累计下跌16.6%，国企指数仅微跌3.79%，由于A股大幅跑输港股，恒生AH溢价指数持续收窄，A+H股之间的股价鸿沟被逐渐填平，6月中旬以后该指数就一直围绕100点水平窄幅震荡，12月份以来该指数一度因港股调整而重回100点以上，但近日A股持续下跌，指数再度失守100点整数关。截至12月28日的2010年全年，该指数累计下跌了14.58%。

　　国元(香港)机构投资部主管丁先树认为，临近年关，市场资金面吃紧，假日气氛也异常浓厚，A股和港均难有大作为，恒生AH溢价指数短期仍将围绕100点水平上下波动。香港市场近期已出现资金撤离迹象，港汇已重回弱方保证水平附近，港元拆息也出现较大幅度的上扬，前期被热钱炒高的金融类H股存在调整的风险。

　　另有香港市场人士认为，内地股市有继续向下突破的风险，欧洲债务危机方面也随时可能出现不利消息，即使美国股市不出现明显调整，香港股市继续向下寻求支撑的概率也较大，因此建议远离前期涨幅过大的蓝筹类H股，适当配置一些估值便宜且有业绩支撑的中小盘类H股。