标题：打击地下钱庄需堵牢上游漏洞

□法治时评

余飞

560亿元!这是重庆警方8月17日披露的当地首起特大非法经营地下钱庄案的涉案金额。如此巨大的数额令人目瞪口呆。

所谓地下钱庄，是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织。根据各地披露的非法经营地下钱庄案来看，地下钱庄已成为扰乱国家金融秩序、诱发各类犯罪的毒瘤。打击非法经营地下钱庄已到了刻不容缓的地步。

值得注意的是，在打击的同时，我们还必须堵牢其上游漏洞。

首先，需要相关部门严格税务管理，加强对企业的动态监管。从有关部门披露的情况看，一些企业转移资金、偷逃税费，给国家税收造成损失，正是利用地下钱庄这一便捷通道；

其次，需加大对赌博、走私、贩毒等不法行为及贪腐行为的打击力度。因为不少赌徒为偿还境外赌债而非法买卖外汇，对国家外汇储备、金融市场秩序无疑造成冲击，而地下钱庄正是非法买卖外汇的重要交易市场；

同时，一些不法分子为了将走私、贩毒行为或贪污、受贿牟取的利益“漂白”，披上貌似合法的外衣，纷纷选择通过地下钱庄洗钱。因此，只有严打各类刑事犯罪和职务犯罪，方能让地下钱庄无人问津。

堵牢地下钱庄的上游漏洞，还需从政策层面拓宽中小企业的融资渠道。在一些地方，一些中小企业由于面临正规渠道融资难的困境，将贷款方向转至门槛低、办理手续方便的地下钱庄。但是，企业方便了，国家金融秩序却遭到了破坏。建立完备的金融环境，才能让地下钱庄失去存在的价值。

只要有需求，就会有市场。只是单纯打击，可能会陷入“东边严打、西边冒头”的循环。堵牢地下钱庄的上游漏洞，铲除地下钱庄的需求市场，让其失去生存的土壤，或为治本之策。