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近年来,不少个人在所谓高额回报的诱惑下,选择通过委托专家或理财公司的方式曲线进入期货、外汇等各种风险较高的金融投资市场,然而目前国内市面上的外汇平台正处于一个灰色地带,鱼龙混杂,很多炒汇个人因不注意风险防范而导致纠纷频发。
山东青岛市民奚伦女士,怎么也想不到自己的两万美金,会打了水漂儿。
“得知济南易汇普投资咨询有限公司(以下简称‘易汇普公司')帮着炒期货、外汇,并有巨额回报的消息,就委托他们帮我炒外汇,可万万没想到,现在连本金都收不回来了。”奚伦女士面对本报记者,欲哭无泪。
6月12日,十几个受害人聚集到济南市历城区东风派出所,讨要说法。其中,曾经营餐饮生意的李安损失37万元人民币。“餐馆都卖掉了,现在还有一帮人天天追我要债。”李安倍感无奈。
然而,不解的是,易汇普公司的法定代表人王金生,却自称也是此次事件的受害者,他也同这十几个受害人一起,讨要说法。
“是我们公司的操盘手张绍英伙同他人把客户的钱都卷跑了,大约有400多万。公安机关两次拘留,可两次都放了。证据这么明显,怎么就能放人呢!”王金生气愤地说。
“检察院没有批捕,我们只能对张绍英取保候审。”办案民警如是解释。
而这十几个受害人此行的目的,就是要向派出所提供更充足的证据,让张绍英早日归案。
但这一切在受害人张崇亮看来,远不是那么简单的事儿。他一家人被骗了65万余元,是该案中损失数额最大的。“我不去追问张绍英是不是归案。我的协议是跟王金生签的,他是公司负责人。我们的钱,并没有直接交给张绍英。我损失的钱,理当向他要。再说事情到这一步,他王金生的问题绝不仅仅是还钱的问题了,这样的行为难道不涉嫌诈骗?”
巨额投入
2010年8月的一天,张崇亮在网上看到了易汇普公司的广告,了解了一些简单情况后,便应邀到该公司考察。得知张崇亮在锦绣泉城小区居住时,易汇普公司总经理刘迎告诉他,她家也住在该小区,老公王金生是易汇普公司的董事长,公司的期货和外汇业务很赚钱,利润可达30%以上,本金随时可取。
经过这次考察,再加上邻居夫妇的多次劝说,张崇亮开始的戒心慢慢消失。“在一个小区做邻居,人家不可能骗咱,再说公司规模也很大。”
于是,2010年12月1日,张崇亮与王金生签订了为期一年的委托理财协议,协议约定理财利润7∶3分成。
接下来的两个月,张崇亮都收到了“利润”1400美金,并且是连续“分红”。彼时,尝到甜头的张崇亮完全把易汇普公司看成了“神”,之后动员妻子和岳母分别投资易汇普的外汇理财业务。
就这样,张崇亮一家与易汇普公司签订了三份合同,先后分4次把65.2万元钱给了该公司会计王慧,其中10万元以现金形式交付,55.2万元打到了王慧的个人账户。
张崇亮的朋友得知他的此举后,告诫他风险太大,让其撤资20万。于是,张崇亮按朋友的指点,去与王金生交涉。
王金生没有说不可以撤资,只是告诉他此时是一年当中最好的时候,现在撤资太可惜了,如果业务的确需要,可以先返还1万美金,就当是提前“分红”了。一周之内,易汇普公司果然返还1万美金,至此,张崇亮深信不疑。
资金难返
2011年11月,张崇亮的理财协议到期,被告知账户余额为27000多美金。张崇亮仔细一算,除去给易汇普公司的盈利分成,加之人民币升值,自己投资的20万元基本没挣钱,甚至还亏了点。
“就当学习了吧,本金能回来就好。”张崇亮这样安慰自己。
没想到,张崇亮索要的本金,易汇普公司却迟迟不能兑现,直到2011年12月31日,王金生告诉他,公司出事了,本金兑现不了。
公司出事,就是王金生所说的“操盘手卷款潜逃”这一事实。
6月11日,本报记者在位于济南市二环东路发展大厦16楼的易汇普公司看到,凌乱的办公间里,还有零星的几个员工在办公。
“我们也是受害人,是公司的业务员张绍英伙同刘蕾私设虚拟盘欺诈客户,公司并不知情。”王金生告诉记者,“我们从事的期货、外汇理财业务,目前属于一个灰色地带,开始我们使用的是美通银行的平台,受多个国家监管,后来美通银行破产了,但客户的资金安然无恙。原来美通银行的老板又做了一个IKON平台,后来改成大通金融,在全国做得都很好。目前市面上的外汇平台,鱼龙混杂,老百姓又没有鉴别能力,所以,太多受骗上当的。”
据王金生介绍,易汇普公司完全是帮助有理财意向的人打理资金,钱永远是在客户的账户上。操盘手张绍英制作了一个虚假平台,将客户的钱卷入自己腰包,公司始终毫不知情。
王金生介绍,2010年8月,经朋友介绍张绍英来公司上班,负责外汇业务,刘蕾是其带来的副手。“公司代-理某金融机构的外汇业务,之前做得并不多,业务规模只有1000多美金,但是她俩来了之后业务发展很快。”
“张绍英定期向公司提交业务报表,上面详细记录着客户账户资金、业务分成,看上去并无异常,由于客户资金需要打入指定的投资账户,我们也放心让她进行汇款。”王金生说。
2011年12月份,东北一位韩姓客户发现了外汇交易不对头,因为投入的美金,投资回报应该也是美金,但他收到的却是从济南汇出的人民币,并且金额也对不上。
随着客户反映的问题增多,王金生意识到了问题的严重性。他对记者表示,经过调查逐步发现,张绍英并没有把钱打入指定账户,而是把钱私自截留了,为了不被发现,她提供给客户的交易平台、账户信息和交易记录也都是虚拟的。
王金生强调:“张绍英私刻了公章、伪造签名,骗取了客户的钱。现在客户天天追着我要钱,我要是一笔笔都还了就等于我承认诈骗了!”
谁应该担责
总共涉案金额达400余万元,且还有可能不断增长,受害人40余人,究竟应该由谁来承担责任?
张崇亮为了讨要自己的巨额款项,一纸诉状将易汇普公司告到法庭,寄希望于法律能给他一个定心丸。
2012年3月5日,案件开庭。王金生、刘迎承认和张崇亮及其家人签了委托理财协议,但是协议规定是张崇亮及其家人负责在IKON开户,并往账户打钱。IKON账户有没有钱与易汇普公司无关。张崇亮等人也没有把钱打到易汇普公司账户上,也没有将钱汇给王金生、刘迎本人。至于收款人王慧,王金生声称易汇普公司并没有这个人。“原来从协议签订那一刻开始我就受骗了。”张崇亮说。
于是,张崇亮再追加第三人王慧为被告,但此时王慧已销声匿迹。据介绍,王慧是王金生的侄女,在易汇普公司做会计。
张崇亮认为王金生涉嫌诈骗,请求法院中止民事案件审理,将该案移送司法机关调查,但未经获准。张崇亮又到济南市历城区公安局报案,却被告知他这个案子正在走民事诉讼程序,警方无法立案。
正当张崇亮走投无路时,5月16日,济南市公安局在当地媒体公开悬赏10万元征集经济犯罪线索并公布举报电话。张崇亮在向济南市警方举报王金生涉嫌诈骗的同时,也向山东省公安厅举报,并得到了公安厅的积极回应。
记者前往济南市经侦支队询问该案情况,一大队的朱队长告诉记者:“易汇普公司的这个事儿,如果受害人大量来举报,标的额的确属于我们管辖范围的话,我们会进行调查。现在已经有一名警官负责前期了解工作,因案子一直在东风派出所,可以先去那儿了解情况,目前当事人是否涉嫌诈骗,还不能有任何定论。”
对于易汇普公司的企业登记、经营范围,济南市历城区工商局确有其档案资料。而在2012年4月20日,该局公平交易局曾经接到举报称易汇普超范围经营。
“接到举报后,我们对易汇普公司进行了检查,公司当时基本已经处于停顿状态,连财务资料都没有。他们公司的营业执照登记范围是咨询,肯定不具备经营期货、外汇的资格。所以,易汇普公司的确超范围经营。”公平交易局李德祥在接受记者采访时说,“当日,我们就给易汇普公司下达了‘责令整改通知书'。4月24日,我们也给外汇局出具了一份行政建议书,建议他们对易汇普的外汇买卖进行定性。”
对于公司是否可以经营外汇业务这个问题,山东省外汇管理局外汇检查处吴涛科长称:“我局未授权过任何企业或自然人经营外汇业务。国家绝对不允许任何企业和个人经营外汇业务。”
不愿出具姓名的法律专家称,从法律上讲,这件事牵涉到三方面的问题:一是易汇普公司经营外汇是否合法?二是客户的损失由谁来承担?三是是否存在违法犯罪问题?对于第一个问题,依据我国外汇管理的相关法律规定,经营外汇业务须审批,而山东省外汇管理局已经说明,没有授权过任何企业或自然人经营业务。所以易汇普公司经营外汇业务的行为是违法的。第二个问题,从民事主体的角度看,受害人的法律关系相对人是易汇普公司,易汇普公司与张绍英之间是另一层法律关系。易汇普公司应当先偿付受害人的损失,再向张绍英追偿。第三关于是否构成犯罪问题,从现有这些事实来说,确实不好判断,需要进一步调查,查明事实后再分析判断。