标题：沪自贸区新政助推银行外汇业务

　　5月16日，上海自贸试验区外汇新政落地，自贸区内银行将可为跨国公司进行外汇资金集中运营管理，从而节省企业外汇资金运营成本，提高管理效率。

　　当天，在央行上海总部召开的“自贸试验区跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点银企签约仪式”上，中国银行、浦发银行、汇丰银行等13家中外银行与21家跨国企业现场签署了相关合作协议。

　　国家外汇管理局上海市分局局长张新在签约仪式上表示，此次试点不同于现行区分经常和资本项的管理体制，而是把二者融合在一起，打破了常规管理的界限，集中管理公司境内、境外成员的外汇资金，最大限度减少审批环节，降低汇兑成本和结算成本，切实为实体经济服务。

　　南方基金首席策略分析师杨德龙在接受国际商报记者采访时也表示：“该政策的落地，将方便企业跨国结算和资金账户管理，节省运营成本，减少因外汇波动而导致的损失，为企业采购原材料和出口带来便利。企业可充分利用两个市场、两种资源，从而拥有更大的资金运作空间。”

　　同时，杨德龙指出，这将有利于在华的中外资银行深拓外汇业务。

　　跨国企业得实惠

　　国家外汇管理局于今年2月发布了《关于印发支持中国（上海）自由贸易试验区建设外汇管理实施细则的通知》。此次试点启动后，跨国公司可同时或单独设立国内、国际外汇资金主账户，集中管理境内外成员企业外汇资金，开展资金集中收付汇，轧差净额计算。

　　同时，为方便企业内部调剂资金余缺、便利跨国公司融通资金，国际外汇资金主账户与境外自由划转，无额度限制，国际账户与国内账户在规定的外债和对外放款额度内实现有限联通。

　　此外，试点进一步简化外汇单证审核流程，银行可按照“了解客户”“了解义务”“尽职调查”等原则办理经常项下的收付汇，以及服务贸易等项目的对外支付。

　　此次参与签约企业之一索尼物流贸易中国有限公司财务会计部总监胡艳表示，试点运行之后企业可对境内各分支机构进行集中轧差，大大缓解财务人员压力，轧差量可以降低50%左右。目前公司年度的轧差量可以达到1.5亿美金，能够节约的财务成本也十分可观，多达几十万美金。试点运营后，资金先行，单据归集统一留存，事后备查即可。

　　银行业务前景广

　　不仅是跨国企业，外汇政策的落地也为参与签约的中外资银行带来巨大发展空间。

　　在此次签约仪式上，作为对外贸易的银行——中国银行上海市分行分别与索尼物流、利丰集团、金光集团3家企业签署协议；浦发银行分别与上海跨境通国际贸易有限公司、上海美狄斯广告传播有限公司、麦维讯电子（上海）有限公司3家公司进行了现场签约，成为此次签约企业数量最多的商业银行；汇丰中国也宣布协助一家德资跨国企业开展外汇管理业务，汇丰由此成为首批在上海自贸区启动该业务的外资银行。

　　对此，杨德龙表示，中国银行是外汇改革的领先者，而上海本土银行浦发银行则是较早实施外汇资金管理的银行，具有得天独厚的政策和区位优势，业务前景可期。

　　据了解，中国银行曾于2012年底在业内率先启动跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点首批交易。该行表示，此次为索尼物流、利丰集团、金光集团分别制定了个性化的服务实施方案，致力于满足企业资金集中收付汇、净额轧差结算、统筹境内公司外债额度、对外放款额度、调剂企业内部额度余缺等多维度需求，提升企业国际竞争力。

　　杨德龙说，中资银行在上海自贸区开展试点具有表率意义，今后将有更多外企愿意选择中资银行服务，同时也是人民币走向国际化的重要一步。

　　杨德龙表示，汇丰作为首批外资企业参与试点，其先发优势领先于其他外资银行，在中国将有很大发展前景。

　　汇丰中国环球银行董事总经理吴佳清表示：“新政落地满足了跨国企业对资金管理集中化的迫切需求，也体现了自贸区金融创新对实体经济的支援。汇丰在支持自贸区企业开展创新金融业务方面一直处于前沿，并将继续发挥全球网路和经验优势，推动自贸区产品创新。”