标题：又是祸从口出 巴克莱外汇操纵怎么被抓住把柄的

上周，老牌投行巴克莱因为外汇操纵被英美监管机构开出近20亿美元的巨额罚单。 但很多人一定没想到，巴克莱的“罪证”竟来自于员工的聊天记录。

如果你熟悉监管机构与交易员们的“斗争史”，那么你应该知道，这已经不是聊天记录第一次泄露“天机”了。还记得Libor操纵案么，以及前高盛交易员Fabulous Fab？

尽管不少银行已经意识到这一问题，禁止员工使用某些公共聊天室，并通过自建聊天室打造更加安全、私密的交流环境。但聊天记录泄露仍然层出不穷，让我们的一窥金融业的隐秘内幕。

在本轮罚款中，巴克莱一共被处罚了24亿美元，其中包括美国司法部的7.1亿美元，英国金融管理局的4.41亿美元和纽约金融服务管理局（NYDFS）的4.85亿美元。从2008年至2012年期间，巴克莱还为此开除了8名外汇交易员。

NYDFS公布的资料显示，私人聊天室“Cartel”是案件调查的关键。该聊天室最初由花旗、摩根大通、瑞银、苏格兰皇家银行的交易员组成。这些交易员在其中无所不谈，讨论内容包括交易的金额、方向，银行向客户提供的买入价和卖出价，以及他们如何向客户谎称自己是在代表客户进行操作。

聊天记录显示，一名巴克莱的交易员非常渴望加入这个由的聊天室。他获得了一个月的考验期，看看他能为该“组织”带来多少价值。最终，该交易员成功通过了考验，“被允许留在Cartel聊天室，直到该聊天室于2012年解散”。

有一次，Cartel的交易员在与巴西市场进行美元交易时，一致同意抵制当地经纪商，以避免竞争。根据NYDFS资料：2009年10月28日，苏格兰皇家银行的交易员说：“那么所有人都同意不接受当地经纪商？”巴克莱的交易员回应：“是的，竞争越少越好。”

交易员们甚至合谋“坑客户”。NYDFS资料显示，巴克莱外汇交易团队通过对某些客户涨价来提高收入，“只要让起客户起疑就可以”。巴克莱一名英国销售联合主管在聊天中甚至称：“如果你不作弊，说明你还不够努力（if you aint cheating, you aint trying）。”

除了聊天室，邮件也是“天机”泄露的高发地。在另一桩调查中，美国商品期货交易委员会（CFTC）在巴克莱的邮件中发现了这么一句话：“有时候ISDAfix也会被操纵。”调查人员随后顺藤摸瓜，揭露出各大银行对于全球利率掉期市场最重要的基准利率ISDAfix的操纵黑幕。