标题：打击外汇违法犯罪活动保持高压态势

2017-05-05 金融界 鹿头社
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近期广东省公安厅通报了“飓风2号”地下钱庄系列案件集中收网行动相关情况。在公安部统筹指挥下,广东省公安厅组织广州、深圳、珠海等地警方开展集中收网行动,抓获犯罪嫌疑人70余名,破获案件20余起,初步统计涉案金额达460余亿元。

一直以来,人民银行、外汇局、公安部、最高人民法院、最高人民检察院等保持对地下钱庄等外汇违法犯罪活动的高压打击态势,开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动,压缩地下钱庄生存空间,堵住外汇资金非法跨境通道。据悉,2016年专项行动成功破获地下钱庄案件80余起,涉案金额超过万亿元人民币。

重点关注

企业外汇业务真实性

日前发布的《国家外汇管理局年报(2016)》指出,在现有政策框架下,外汇局强化管理和执行,有效发挥部门联合监管,加强真实性、合规性审核,严厉打击外汇违规违法行为,着力维护外汇市场的基本稳定。值得注意的是,企业外汇业务真实性是外汇局在外汇检查与执法中关注的重点。

据悉,2016年全年共查处外汇违规违法案件1996件,罚没款金额4.31亿元人民币。

在查处地下钱庄交易对手方面,外汇局主动协同公安部门,深挖地下钱庄背后的外汇违规行为,针对已查处地下钱庄案件中所涉及“客户”即交易对手开展专项检查,压缩地下钱庄生存空间。2016年,共查处涉及地下钱庄的非法买卖外汇案件400余起,共处行政罚款近亿元人民币。

在推进外汇市场信用体系建设方面,外汇局制定外汇行政许可和行政处罚信息公开工作制度,以查询方式向社会公开外汇行政许可和行政处罚信息。加强部门间的协调配合,推进信用信息采集、共享、使用、公开等环节管理,积极参与守信联合激励和失信联合惩戒机制。

外汇局表示,2017年外汇检查与执法工作的主要思路是:继续以银行为切入点,以真实性审核为重点,严厉打击“逃汇、骗购外汇、非法套汇”等外汇违规违法行为和地下钱庄等违法犯罪活动;强化跨部门执法合作,加大对各类外汇违规违法行为的处罚力度,推进外汇领域信用体系建设,加强通报和警示教育,坚守不发生系统性金融风险的底线。

以银行为抓手

加强外汇市场事中事后监管

银行无疑是外汇检查执法的一个切入点。2016年以来,外汇局紧紧抓住银行这一关键环节,加大执法检查和处罚力度,有效维护外汇市场正常秩序。

一是充分发挥信息系统大数据分析和处理优势,积极开展外汇业务非现场检查。快速筛选出异常和可疑线索,并高效锁定现场检查目标。二是在全国范围内开展以银行为主要检查对象的专项检查。检查发现部分银行未尽到真实性审核责任,存在违规为异地企业办理大额购汇,违规办理企业经常项目和资本项目资金购付汇,违规为个人分拆购付汇和分拆提取外币现钞,为严重偏离市场价格的转口贸易办理购付汇业务等违规问题。三是针对不同地区银行业务异常情况,分地区开展银行办理异地企业大额结售汇专项检查、银行内保外贷履约情况专项检查、银行结售汇业务快速检查以及合格境内机构投资者外汇业务专项检查等,严格依法查处银行外汇违规行为。

2016年,共查处金融机构违规案件635起,涉及违规金额100多亿美元,共处罚款6537万元人民币。同时,通过没收违法所得、暂停相关外汇业务、公开披露、责令追究相关人员责任等方式,加大对银行违规违法行为的处罚和警示力度,有效提升金融机构外汇业务合规水平。

此外,外汇局组织开展违规资金流动专项检查。围绕外汇业务真实性与合规性,加大非现场检查分析力度,筛查重点主体和关键环节,组织开展银行、企业和个人违规资金流动专项检查,共查处案件466起,已收缴罚没款1.08亿元人民币。检查中,利用非现场检查系统筛选出19137条异常可疑线索并开展现场检查,共发现2335条线索存在涉嫌违规问题,涉及金额84.3亿美元。通过现场检查查处了一批虚假境外投资和虚假单证对外付汇、分拆购付汇等违规案件。

严厉打击地下钱庄

遏制违规违法资金流动

据年报介绍,从已破获案件看,地下钱庄呈现以下特点:一是非法经营规模有所扩大,特大案件时有发生。如潍坊“5·05”地下钱庄案,涉案金额达数十亿元人民币,影响恶劣。二是地下钱庄利用国内外设立的空壳公司,在多地、多家银行开立账户,资金操作手法复杂多变,隐蔽性强。三是非法活动区域不断蔓延,通过异地资金频繁划转,将经营地域范围从经济发达地区扩展到全国各地。四是借助现金交易躲避监管。地下钱庄在境内接收人民币现金,境外提取外币现钞后存入客户的外币账户,实现资金跨境转移。五是非法经营活动范围扩大。一些地下钱庄不仅进行资金流转汇兑,还开展为虚假招商企业提供虚假发票、为出口骗税企业提供虚假出口单证、为企业和个人代办境外开户手续等非法活动,危害程度不断加大。

与此同时,深入追查地下钱庄交易对手,严惩企业和个人参与地下钱庄非法买卖外汇的行为。2016年,查处涉及地下钱庄的非法买卖外汇案件400余起,共处行政罚款近亿元人民币。

据了解,下一步,外汇局将会同相关部门,始终保持对地下钱庄等违法犯罪活动的高压打击态势,严厉查处地下钱庄交易对手以及各类外汇违规违法行为,切实维护外汇市场秩序。

（来源：金融界）