问：从什么时间开始接触虚拟币的？你每次使用USDT交易的时候使用的钱包地址是谁的？你的钱包地址是什么？你是如何认识XX（上线或下线）的？你说详细说一下你转U币的时间和数量？你从中赚取了多少差价？（4分）
答：
问：你平时购买U币的时候是在交易所里购买还是场外购买？这个价格高于当时的汇率多少？对方为什么在你这里花高价购买U币，不去交易所购买U币？在交易所购买U币，为什么等一定时间才给U币，目的是为了什么？（10分）
答：
问：在交易所购买U币是否需要核验身份和资金来源？对方通过你介绍购买U币，你作为中间人是否对对方的资金进行了审核？你让对方提供银行卡流水的目的是为什么？（10分）
答：
问：你名下的银行卡是否被冻结、限制交易过？根据调查发现你名下的银行卡在XX年被止付过，你是否知道？你是否知道在场外交易虚拟货币容易收到违法犯罪的钱？那你为什么还要帮助对方在场外多次购买U币？（10分）
答：
问：你是否知道虚拟货币在中国不受法律保护？（2分）
答：
问：你是否知道场外交易买卖虚拟货币容易收到赃款？（4分）
答：
问：你觉得你这种行为算不算帮助洗钱？（10分）
答：
问：你让对方提供银行卡流水，你是否有能力识别赃款？（2分）
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问：你有没有用第三方大数据来审查交易对手？（6分）
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问：你为什么要等对方的钱到账一段时间后才给币？（2分）
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问：你名下有多张银行卡，为什么要用不同的卡来收款？（4分）
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问：你名下有多张银行卡，为什么要用兼职/别人的卡来收款？（2分）
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问：为什么使用Telegram聊天？（6分）答：
问：你为什么收到钱后立刻就转走了？（4分）
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问：你有没有接受过不知道真实姓名的人的交易？（4分）
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问：你为什么不用自己的收款账户收钱？你用朋友的收款账户，为什么要给他钱（好处费）？（6分）
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问：你赚的利润这么高，难道你不觉得这钱有问题吗？（10分）
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问：对方连面都没见，就敢给你转几十万，你觉得正常吗？（4分）
答：
80分以上，喜提退赔, 70分以下，喜提取保
60分以下，喜提缓刑, 50分以下，直接放弃吧。。。
试一试，估一估你能拿到多少分？
✦本文作者✦
张苏杭数字经济法律事务部 主任律师硕士研究生学历
邮箱:zshlaywer@gmail.com微信:zhanglv-2026
擅长领域:虚拟货币刑案辩护、虚拟货币财产纠纷解决、虚拟货币投资与合规、虚拟货币资产找回、两卡申诉等
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