创新驱动跨境贸易自由便利
开展数字化大宗商品现货非居民交易
（海口市商务局 海口市委金融办）
聚焦非居民参与大宗商品现货交易中存在的制度障碍、跨境结算效率低、风险管控难等核心痛点，海南根据《海南自由贸易港建设总体方案》关于“允许非居民参与交易场所交易及资金结算”的部署要求，支持海南国际能源交易中心先试先行，推出非居民参与大宗商品现货交易及跨境人民币清结算举措，实现“电子仓单—跨境结算—货物流转”全链条数字化贯通，形成全国跨境大宗商品现货数字化闭环交易样本。
一、主要做法
（一）政策创新，构建跨境交易政策创新体系。围绕非居民参与交易及跨境结算关键环节，系统推进跨境贸易试点，先后出台《非居民参与海南自由贸易港交易场所特定品种交易管理试行规定》《关于进一步深化非居民参与交易场所交易和资金结算试点实施方案》《关于海南国际能源交易中心国际业务试点的批复》《关于推进跨境人民币清结算试点业务的复函》等专项政策，明确交易规则、试点范围和风险防控要求，为大宗商品跨境现货交易提供制度保障。
（二）数据贯通，打造全链交易平台。依托上海清算所“清算通跨境人民币清结算服务”，搭建覆盖交易、结算和监管的数字化平台。通过标准化接口打通数据壁垒，实现交易数据实时传输、单证信息交叉核验和风险动态监测，整合资金流、信息流、货物流、发票流“四流合一”，确保数据可追溯、不可篡改。支持境外企业使用海外账户、NRA账户、FT账户及海南EF账户开展交易，建立起技术防控与制度约束相结合的风险防控机制，实现交易结算高效、安全运行。
（三）协同联动，激活跨境金融新动能。联合中国银行、建设银行、工商银行及中银香港等金融机构，依托上海清算所实现跨境交易资金直接汇付，构建“交易中心+银行”协同风控机制。通过明确入市资质审核、贸易真实性审查和异常交易处置责任分工，将业务全流程纳入人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）监管，确保资金流向清晰、风险可控。
二、主要成效
（一）实现业务突破，解决跨境交易痛点。落地数字化大宗商品现货非居民交易，交易标的为金属铜，交易量723吨，金额9675.62万元。改革前，大宗商品跨境现货交易普遍存在支付交收周期长、跨境结算难等问题；改革后，通过数字化闭环交易，有效提升跨境支付效率。截至目前，推动海能中心平台总交易额突破1.9万亿元。
（二）快速跨境结算，提升企业获得感满意度。创新实现非居民交易直接以人民币计价结算，结算周期缩短2-4天，有效减少对SWIFT系统依赖，降低汇率风险和资金成本。支持多类型账户参与交易，叠加跨境人民币结算便利化服务，有效提升境外企业参与积极性和满意度。
（三）深化金融开放，放大制度创新示范效应。落地“非居民参与+跨境人民币清结算”的现货交易新模式，使海南国际能源交易中心成为国内首个支持非居民经常项下现货交易人民币结算的能源交易平台，为全国跨境贸易便利化改革提供可复制、可推广的实践路径。
（四）强化辐射带动，赋能区域经济协同增长。以非居民铜现货数字化交易为示范，推动创新模式向橡胶等优势品类复制，构建“一带一路”能源合作跨境通道，促进境外资源集聚和国内产能对外输出，助力海南自贸港向全球大宗商品资源配置枢纽升级。
（五）提高服务能级，筑牢国际竞争力。通过人民币直接跨境结算和CIPS系统应用，压缩单证核验与跨境结算时间，提升风险识别效率，增强我国在国际大宗商品交易中的制度性话语权。